FinCEN Richiede Segnalazioni Più Dettagliate sui Centri Truffa per Combattere le Frodi Finanziarie

La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), agenzia del Tesoro degli Stati Uniti, ha recentemente lanciato un appello alle banche, alle credit union, agli exchange di asset digitali e alle società di intermediazione affinché migliorino la qualità delle segnalazioni relative ai centri truffa esteri. Questo intervento è stato accompagnato dalla pubblicazione di un avviso e di un’analisi dei dati, che introduce la nuova parola chiave FIN-2026-SCAMCENTERS per le segnalazioni di attività sospette.

L’analisi condotta da FinCEN ha aggregato i valori monetari di 33.904 segnalazioni ai sensi del Bank Secrecy Act, che si riferiscono all’allerta del 2023 riguardante il fenomeno noto come «pig butchering». I dati indicano che circa 12,7 miliardi di dollari sono collegati a sospette truffe di investimento in asset digitali tra settembre 2023 e la fine del 2025. Tuttavia, è importante notare che questa cifra potrebbe essere sovrastimata a causa di doppie contabilizzazioni e dell’inclusione di transazioni tentate.

Solo 1.300 istituzioni hanno presentato segnalazioni, e di queste, 10.082 casi (29,7%) riguardano lo sfruttamento di anziani. FinCEN ha evidenziato la necessità di includere elementi cruciali nelle segnalazioni, come chat, numeri di telefono utilizzati dai truffatori, handle dei social media, indirizzi di wallet, hash delle transazioni e URL forniti alle vittime. Questi dettagli dovrebbero essere inseriti nei campi strutturati dedicati agli indicatori informatici, piuttosto che rimanere esclusi.

La complessità delle truffe finanziarie è tale che spesso coinvolgono più istituzioni in sequenza, con ciascun soggetto che osserva solo una parte del ciclo fraudolento. FinCEN sottolinea che l’incrocio e il collegamento delle informazioni potrebbero migliorare l’identificazione dei casi, mentre la separazione delle segnalazioni può gonfiare i numeri e ridurre la capacità investigativa.

Dal 2015, il programma Rapid Response di FinCEN ha interdetto 1,8 miliardi di dollari e recuperato poco più di 1 miliardo di dollari per 5.790 vittime statunitensi. Tuttavia, questi risultati rimangono limitati rispetto ai totali segnalati, evidenziando come molte perdite restino non denunciate. Gene Lange, esperto di FinCEN, ha definito queste truffe «una delle minacce di frode più significative per gli americani oggi».